البنك المركزي المصري، الذي أنشئ عام 1961
بقرار رئاسي، هو البنك المركزي الرسمي لجمهورية مصر العربية [1]. الهدف
الأساسي للبنك هو الحفاظ على استقرار الأسعار وسلامة النظام النقدي
والمصرفي في إطار السياسة الاقتصادية العامة للدولة [2]. وفي عام 2003 أصدر
البنك المركزي "قانون النظام المصرفي والعملة" الذي يتضمن مجموعة من
المبادئ والقواعد لتنظيم النظام المصرفي والحد من عدم الاستقرار المالي[3].
وتشمل أنشطة البنك إصدار العملة المحلية، وتنظيم عرض النقود، والإشراف على
النظام المصرفي [4].
البنك المركزي المصري
موقع البنك المركزي المصري
المركزي المصري
يلعب البنك المركزي المصري دورًا حاسمًا في اقتصاد البلاد. وهي
مسؤولة عن تنفيذ السياسة النقدية، والتي تشمل تحديد أسعار
الفائدة، وإدارة المعروض النقدي، وتنظيم سعر الصرف [5]. ويهدف
البنك إلى تعزيز الشمول المالي ودعم جهود الدولة لتحقيق هذا
الهدف [6]. كما يلعب البنك المركزي دوراً حيوياً في إصلاح
السياسة النقدية والائتمانية، وتغيير السياسة من الرقابة
النقدية المباشرة إلى الرقابة غير المباشرة، وتطوير النظام
المصرفي.
البنك المركزي المصري
موقع البنك المركزي المصري
المركزي المصري
وينقسم البنك المركزي المصري إلى إدارات مختلفة، بما في ذلك
إدارة الرقابة على النظام المصرفي، وإدارة الإصدار، وإدارة
المراجعة الداخلية، وإدارة تكنولوجيا المعلومات، والإدارة
الإدارية، وإدارة الموارد [8]. كما يتولى البنك مسؤولية تطبيق
اللوائح والقواعد والتعاميم المتعلقة بالعمل المصرفي والتمويل
والتأمين ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب [9]. ويعمل البنك
المركزي المصري وفقا للقانون رقم 194 لسنة 2020 [3].
مهام البنك المركزي المصري
يلعب البنك المركزي المصري دورًا حاسمًا في
صياغة وتنفيذ السياسة النقدية في البلاد. ويحدد الأدوات التي يمكن
استخدامها لتحقيق أهدافه ويحدد إجراءات التنفيذ [3]. ويستخدم البنك المركزي
المصري أدوات مباشرة مثل أسعار الفائدة والأسقف الائتمانية لتحقيق هدف
السياسة النقدية، كما يستخدم أدوات أخرى حسب الحاجة [10]. ويقدم البنك
المركزي للجهاز المصرفي تسهيلات الإيداع والإقراض لتنفيذ قرارات لجنة
السياسات [11]. يعد دور البنك المركزي في صياغة وتنفيذ السياسة النقدية
أمرًا ضروريًا للتنمية الاقتصادية في مصر [12].
البنك المركزي المصري
موقع البنك المركزي المصري
المركزي المصري
يتولى البنك المركزي المصري مسؤولية إصدار وإدارة الجنيه
المصري بجميع فئاته. ولها وحدها حق إصدار النقد وإلغائه، ويحدد
مجلس الإدارة فئات النقد ومواصفاته، وكذلك ضوابط وإجراءات
إصداره وإلغائه[13]. بالإضافة إلى ذلك، يتولى البنك المركزي
المصري تنفيذ والحفاظ على استقرار الجنيه المصري، وإدارة
احتياطيات الدولة من الذهب والعملات الأجنبية، ومراقبة البنوك
وإدارة الديون الحكومية [3]. تعد إدارة البنك المركزي للعملة
الوطنية والاحتياطيات أمرًا ضروريًا للحفاظ على الاستقرار
الاقتصادي في مصر.
البنك المركزي المصري
موقع البنك المركزي المصري
المركزي المصري
يتولى البنك المركزي المصري أيضًا مسؤولية التنظيم والإشراف
على البنوك والمؤسسات المالية في البلاد. تقوم دائرة المراقبة
الميدانية بمتابعة أنشطة المؤسسات المصرفية والمالية، ويعمل
البنك المركزي بالتعاون مع هيئة الرقابة المالية على تنظيم
النظام المالي والإشراف عليه[14][15]. وقد أدت جهود البنك
المركزي إلى تحسينات في التنظيم والإشراف على المؤسسات المالية
والبنية التحتية المالية في مصر [16]. علاوة على ذلك، يجوز
للبنك المركزي توفير العملات الأجنبية للبنوك والأشخاص
الاعتبارية العامة لسداد التمويل والتسهيلات الائتمانية التي
يحصل عليها من البنوك والمؤسسات [17]. ويعد الدور التنظيمي
والرقابي للبنك المركزي حاسما لضمان استقرار ونزاهة النظام
المالي في مصر.
إنجازات وتحديات البنك المركزي المصري
حقق البنك المركزي المصري إنجازات كبيرة في
الحفاظ على استقرار الأسعار وتعزيز النمو الاقتصادي. الهدف الرئيسي للبنك
هو تحقيق سلامة النظام النقدي والمصرفي واستقرار الأسعار بما يتوافق مع
السياسة الاقتصادية العامة للدولة [18]. أحد الإنجازات البارزة للبنك هو
الحفاظ على المعدل المستهدف للتضخم، وهو أمر بالغ الأهمية للنمو الاقتصادي
السليم. ومن خلال تحقيق هذا المعدل المستهدف، يمكن للبنك المركزي توجيه
الاقتصاد نحو النمو طويل الأجل والحفاظ على استقرار الأسعار [19]. بالإضافة
إلى ذلك، أطلق البنك العديد من المبادرات التي أثرت بشكل إيجابي في تمويل
المشاريع، مما ساهم في خلق فرص العمل [20]. وتظهر هذه الإنجازات التزام
البنك المركزي بتعزيز النمو الاقتصادي والاستقرار.
البنك المركزي المصري
موقع البنك المركزي المصري
المركزي المصري
على الرغم من إنجازاته، يواجه البنك المركزي المصري العديد من
التحديات في الحفاظ على الاستقرار المالي. أحد التحديات
الكبيرة هو ندرة الموارد، مما يشكل تهديدا للاستقرار المالي
على المدى الطويل [21]. ويهيمن القطاع المصرفي على النظام
المالي العام، حيث تمثل البنوك 130% من الناتج المحلي الإجمالي
و95% من أصول القطاع المالي [16]. وهذا التركيز للأصول في
القطاع المصرفي يزيد من تعرض النظام المالي للصدمات. وبالإضافة
إلى ذلك، فإن التغيرات والتحديات الأخيرة التي واجهها النظام
المالي العالمي تشكل خطراً على الاستقرار المالي [22]. ويدرك
البنك المركزي هذه التحديات ويتخذ التدابير اللازمة لمعالجتها،
مثل استضافة برامج تدريبية حول الرقابة والإشراف للبنوك
المركزية في دول الكوميسا [23].
البنك المركزي المصري
موقع البنك المركزي المصري
المركزي المصري
لدى البنك المركزي المصري خطط مستقبلية لمعالجة التحديات التي
يواجهها وتعزيز النمو الاقتصادي. ويهدف البنك إلى حماية حقوق
عملاء البنك وتعزيز الثقة في القطاع المصرفي من خلال التوسع في
نشر الثقافة المالية وزيادة القدرات المالية [24]. بالإضافة
إلى ذلك، يتوقع البنك سياسات لجذب تدفقات المحفظة الاستثمارية،
والتي ستدعم الإصلاحات الاقتصادية والاستقرار في مصر، فضلاً عن
آفاق النمو المستقبلي [25]. كما حظي البنك المركزي بالثناء على
قدرته على استخدام أدوات إدارة السياسة النقدية بكفاءة
واقتدار، مما يوحي بالثقة في قدرته على الحفاظ على استقرار
الاقتصاد الوطني في مواجهة أي تحديات [26]. ومع الخطط
المستقبلية للبنك وقدرته الواضحة على التغلب على التحديات، فإن
البنك المركزي المصري في وضع جيد لتعزيز الاستقرار المالي
والنمو الاقتصادي في البلاد.
مراجع
1.
البنك المركزى
المصرى - ويكيبيديا. (n.d.) Retrieved August 28, 2023, from
arz.wikipedia.org
2. البنك المركزي
المصري. (n.d.) Retrieved August 28, 2023, from www.cbe.org.eg/
3. البنك المركزي
المصري. (n.d.) Retrieved August 28, 2023, from ar.wikipedia.org
4. البنك المركزي
المصري - المعرفة. (n.d.) Retrieved August 28, 2023, from
www.marefa.org
5. دور البنك
المركزي في الاقتصاد المصري.. محاضرة لطلاب كلية .... (n.d.)
Retrieved August 28, 2023, from www.shorouknews.com
6. الجامعة
الألمانية بالقاهرة تناقش دور البنك المركزي في .... (n.d.) Retrieved
August 28, 2023, from www.elwatannews.com/news/details/6669755
7. دور البنك
المركزي في الاقتصاد المصري. (n.d.) Retrieved August 28, 2023, from
www.elfagr.org/4543508
8. الهيكل
التنظيمي. (n.d.) Retrieved August 28, 2023, from
www.cbe.org.eg/ar/about-cbe/organizational-chart
9. الهيكل
التنظيمي. (n.d.) Retrieved August 28, 2023, from
www.sama.gov.sa/ar-sa/about/pages/organizationstructure.aspx
10. ﺘﻁﻭﺭﺍﺕ ﺍﻟﺴﻴﺎﺴﺔ
ﺍﻟﻨﻘﺩﻴﺔ ﻓﻲ ﺠﻤﻬﻭﺭﻴﺔ ﻤﺼﺭ ﺍﻟﻌﺭﺒﻴﺔ ﻭﺍﻟﺘﻭﺠﻬﺎﺕ ﺍﻟﻤﺴﺘﻘﺒﻠﻴﺔ .... (n.d.)
Retrieved August 28, 2023, from
manshurat.org/file/19738/download?token=cc_-xdrU
11. أدوات السياسة
النقدية في البنك المركزي المصري. (n.d.) Retrieved August 28, 2023,
from www.cbe.org.eg
12. دور التميز
لأداء البنك المركزي المصري. (n.d.) Retrieved August 28, 2023, from
democraticac.de/?p=67541
13. إصدار النقد.
(n.d.) Retrieved August 28, 2023, from
www.cbe.org.eg/ar/banknote/banknote-issuance
14. النظرة العامة
والأهداف - البنك المركزي المصري. (n.d.) Retrieved August 28, 2023,
from www.cbe.org.eg
15. الشئون
المصرفية - البنك المركزي المصري. (n.d.) Retrieved August 28, 2023,
from www.cbe.org.eg
16. البنك المركزي
المصري. (n.d.) Retrieved August 28, 2023, from
documents1.worldbank.org
17. قانون رقم ١٩٤
لسنة ٢٠٢٠ - محكمة النقض المصرية. (n.d.) Retrieved August 28, 2023,
from www.cc.gov.eg/legislation_single?id=405054
18. إطار السياسة
النقدية. (n.d.) Retrieved August 28, 2023, from
www.cbe.org.eg/ar/monetary-policy/monetary-policy-framework
19. المعدل
المستهدف للتضخم العام. (n.d.) Retrieved August 28, 2023, from
www.cbe.org.eg/ar/monetary-policy/inflation-target
20. 9 سنوات من
الإنجازات.. القطاع المصرفى شريك رئيسى فى دعم .... (n.d.) Retrieved
August 28, 2023, from www.youm7.com
21. التمويل
المستدام. (n.d.) Retrieved August 28, 2023, from
www.cbe.org.eg/ar/sustainability/sustainable-finance
22. الإستقرار
المالي حاجة إقتصادية مصرية.. وعربية أيضاً. (n.d.) Retrieved August
28, 2023, from uabonline.org
23. البنك المركزي
المصري يستضيف برنامجًا تدريبيًا حول .... (n.d.) Retrieved August
28, 2023, from www.cbe.org.eg
24. إستراتيجية
الشمول المالي. (n.d.) Retrieved August 28, 2023, from
www.cbe.org.eg
25. قالوا عن
الاصلاح الاقتصادي-الهيئة العامة للإستعلامات. (n.d.) Retrieved
August 28, 2023, from www.sis.gov.eg/section/10/14819?lang=ar
26. علاء فاروق:
لدينا ثقة كبيرة بقدرة «المركزي المصري. (n.d.) Retrieved August 28,
2023, from uabonline.org
